Jeannie, l'agent IA d'AgentsPourTPEAgentsPourTPE
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Monter un dossier pour sa banque avant une demande de crédit

Une note de présentation claire, les chiffres au bon endroit et les questions du banquier anticipées.

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À vous. 2 minutes.

Je dirige [VOTRE ACTIVITÉ], créée en [ANNÉE], [NOMBRE] personnes. Mon projet : [QUOI], pour [MONTANT] €, parce que [POURQUOI MAINTENANT]. Ce qu'il doit rapporter ou faire économiser, selon moi : [ESTIMATION]. Apport : [MONTANT]. Chiffres clés donnés par mon expert-comptable : [CHIFFRE D'AFFAIRES, RÉSULTAT, sans document complet].
1. Liste les pièces habituelles d'un dossier de crédit, avec une case à cocher.
2. Rédige une note de présentation d'une à deux pages : activité, projet, besoin de financement, capacité de remboursement.
3. Liste les 10 questions que le banquier risque de poser.
N'invente aucun chiffre : si une donnée manque, écris [À COMPLÉTER AVEC L'EXPERT-COMPTABLE]. Pose-moi des questions avant de répondre.

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Ce que l'assistant vous rend (exemple)

Note de présentation · extrait Le projet Remplacer le four de la boulangerie, en service depuis 2009, par un four à sole de même capacité. Coût : 38 000 € HT, devis joint. Apport : 8 000 €. Besoin de financement : 30 000 € sur 5 ans. Pourquoi maintenant Deux pannes en 2026 ont fermé la boutique 4 jours au total. Le nouveau four doit aussi consommer moins d'énergie : économie [À COMPLÉTER AVEC L'EXPERT-COMPTABLE]. Questions probables du banquier 1. Que se passe-t-il si le four tombe en panne avant la livraison ? 2. Avez-vous d'autres crédits en cours ? (Exemple illustratif.)

Le problème

Un camion à remplacer, un four à acheter, un découvert à passer. Le banquier demande « un dossier » sans dire exactement quoi. On arrive avec des documents en vrac et un projet mal expliqué, et la réponse traîne.

Recette agent (étapes)

  1. Décrivez votre projet en quelques lignes : quoi, combien, pourquoi maintenant, ce que ça va rapporter ou économiser.
  2. Demandez à l’agent la liste des pièces habituelles (bilans, liasse, prévisionnel, devis, relevés) et cochez ce que vous avez.
  3. Demandez une note de présentation de 1–2 pages : activité, projet, besoin de financement, capacité de remboursement.
  4. Avec votre expert-comptable, vérifiez les chiffres du prévisionnel avant de les intégrer. L’agent met en forme, il ne valide pas.
  5. Demandez les 10 questions que le banquier risque de poser, et préparez vos réponses à l’oral.
  6. Envoyez le dossier complet en un seul mail, avec un sommaire des pièces jointes.

Résultat attendu

Un dossier propre qui inspire confiance et un rendez-vous mieux préparé. Comptez 2–4 h gagnées sur la rédaction et la mise en forme.

Note RGPD / données

Ne uploadez pas de bilans, relevés bancaires ou pièces d’identité complets dans un chat grand public. Travaillez sur des extraits anonymisés ; gardez les originaux hors du chat.

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