IntermédiaireAdmin / Comptabilité Commerce Freelance

Prévision de trésorerie simple assistée

Construire un tableau encaissements / décaissements et faire commenter les risques par un agent.

À vous. 2 minutes.

Je dirige [VOTRE ACTIVITÉ]. Je veux prévoir ma trésorerie sur [8 À 12] semaines à partir d'aujourd'hui. Voici mes chiffres, sans numéro de compte :
– Solde bancaire aujourd'hui : [MONTANT] €
– Encaissements attendus : [« Client 1 », MONTANT, DATE PRÉVUE…]
– Charges fixes : [LOYER, SALAIRES, ABONNEMENTS, avec leurs dates]
– Échéances ponctuelles : [TVA, COTISATIONS, EMPRUNT, FOURNISSEURS, avec leurs dates]
Mon seuil d'alerte : [MONTANT] €.
Fais un tableau semaine par semaine : solde de début, entrées, sorties, solde de fin. Signale les semaines sous le seuil et propose 3 actions concrètes (relancer, décaler, négocier). N'invente aucun montant : s'il me manque une échéance, demande-la-moi. Pose-moi des questions avant de répondre.

Marche avec l'assistant IA de votre choix. Aucun compte AgentsPourTPE requis.

Ce que l'assistant vous rend (exemple)

Semaine | Début | Entrées | Sorties | Fin S43 | 6 200 € | 2 400 € | 3 100 € | 5 500 € S44 | 5 500 € | 900 € | 2 800 € | 3 600 € S45 | 3 600 € | 0 € | 4 200 € (TVA + salaires) | −600 € ⚠ S46 | −600 € | 3 800 € | 1 200 € | 2 000 € Sous le seuil de 4 000 € : S44, S45 et S46. Actions 1. Relancer dès maintenant la facture du client 2 (3 800 €), pour l'encaisser avant la S45. 2. Demander au fournisseur de bois de décaler son règlement de 15 jours. 3. Appeler la banque avant la S45 si la relance ne suffit pas. (Exemple illustratif, montants fictifs.)

Le problème

La trésorerie se gère souvent « au feeling ». Un gros impayé ou une TVA à payer surprend.

Recette agent (étapes)

Listez soldes, factures à encaisser, charges fixes, échéances fiscales sur 8–12 semaines.
Demandez à l’agent d’organiser le tableau et de signaler les semaines à risque (< seuil que vous fixez).
Faites générer 3 actions prioritaires (relancer X, différer Y, accéliser Z).
Mettez à jour chaque semaine — l’agent commente les écarts.